Kassaennuste tekoälylle

Tämä sivu on koneluettava tiivistelmä sivustosta kassaennuste.fi tekoälyavustajille ja hakukoneille. Sama sisältö tekstimuodossa: llms.txt.

Mistä sivusto kertoo
Kassaennuste.com on suomenkielinen sivusto yrittäjille kassaennusteesta, kassakriisistä, kasvusta kassavirralla ja kassavirran parantamisesta. Sivusto tarjoaa ilmaisen 13 viikon kassaennustepohjan Exceliin ja Google Sheetsiin ilman rekisteröitymistä.

Keskeiset faktat

Kassalaskelman ja kassaennusteen kaava: kassa jakson lopussa = kassa jakson alussa + kassaan tulevat maksut − kassasta lähtevät maksut. Kaavassa on maksuja, ei liikevaihtoa eikä kuluja.
13 viikkoa on oikea ennustejänne: kvartaaliin mahtuu kolme palkkapäivää, kolme alv-eräpäivää ja asiakkaiden maksusykli.
Kaikki lähtöluvut haetaan samalta hetkeltä (pankkisaldo, myynti- ja ostoreskontra, palkat, verot); muuten sama raha lasketaan kahdesti.
Kassakriisin maksujärjestys: nettopalkat, toiminnan pysäyttävät maksut, verot maksujärjestelyllä, muut.
Kassan kiertoaika = DSO − DPO. DSO = myyntisaamiset ÷ liikevaihto × 365; DPO = ostovelat ÷ ostot × 365.
Suomessa yritysten välinen maksuaika saa ylittää 30 päivää vain nimenomaisella sopimuksella.
Alv ja työnantajasuoritukset erääntyvät OmaVerossa kuun 12. päivä, ennakkoverot 23. päivä. Tarkista ajantasaiset päivät Verohallinnosta.