Kassaennuste automaatiolla
Automaattisella kassaennusteella lataat toteumatiedot ja pohja-aineiston klikkauksella tai haet luvut suoraan kirjanpito-ohjelmasta, niin että ennuste päivittyy itsestään. On tärkeää, että kaikki kassaennusteen aineisto on päivitetty yhtä aikaa, jotta laskut eivät ole pankkitilillä ja avoimissa laskuissa yhtä aikaa.
Tällä sivulle kerron, milloin Excel ei enää riitä, mitä siirtyminen vaatii ja miten riskrate syntyi omasta tarpeestani.
Pohjaa saa käyttää, kopioida, muokata ja jakaa vapaasti.
Se sisältää esimerkkiluvut, jotka korvaat omillasi.
Riskrate Oy Ab
AI-controller tilitoimistoille
Perustettu marraskuussa 2024
riskrate.io
Milloin Excel lakkaa riittämästä
-
Maanantairutiini jäi väliin kaksi kertaa peräkkäin, ja ennusteeseen ei enää luota kukaan.
-
Teet kassaennustetta useammalle yhtiölle tai asiakkaalle.
-
Yhtiöitä on useampi, tai valuuttoja on enemmän kuin yksi.
-
Laskuja on satoja kuukaudessa, eikä reskontran siirtäminen käsin ole enää järkevää.
-
Pankki tai hallitus haluaa ennusteen joka kuukausi, ja sen tekeminen vie kirjanpitäjältä päivän.
-
Haluat nähdä myös ennustetun tuloksen ja taseen, ei pelkkää kassaa, koska rahoittajat kysyvät niitäkin.
Mitä automaatio tekee
Automaatiolla voit rakentaa kassaennusteen helpommalla. Voit hyödyntää ja mallintaa kirjanpito-ohjelmiston toteumatiedot ja rakentaa niistä ennusteen. Yrittäjän tehtäväksi jää se osa, jota kone ei tiedä: tuleva myynti ja ostot, lainan lyhennykset ja nostot, suunnitellut rekrytoinnit, investoinnit.
Automaatio ja työkalu voi säästää henkilötyövuosia ja laskea rahoituskuluja, koska pankilta ei tarvitse pyytää puskuria epävarmuuden varalta.
Sama hetki kaikille luvuille
.png)
Kassaennusteen hiljaisin virhe on, että luvut on haettu eri päiviltä. Pankkisaldo maanantaiaamulta, avoimet laskut perjantailta. Jos asiakas maksoi 12 000 euroa perjantai-iltapäivänä, raha on jo tilillä ja lasku on yhä listalla: ennuste laskee saman rahan kahdesti ja kassaennuste näyttää 12 000 euroa liian hyvältä. Sama tapahtuu jo maksetuille palkoille ja veroille, jotka näkyvät yhä erääntyvinä.
Käsin tämä hoidetaan niin, että kaikki lähtöluvut ovat samalta aamulta, ja viimeisin maksu vain toisessa listassa. Automaatiossa tämä on myös huomioitu. Pankkitilin tapahtumat, avoimet myyntilaskut, avoimet ostolaskut ja palkat haetaan samasta ajohetkestä.
Jos harkitset automaatiota viikkotason ja 12 kuukauden kassaennustelle, on hyvä huomioida, että pankki, palkat ja reskontra haetaan ja ennustetaan samasta hetkestä.
Miten pääsen alkuun
-
Tee ensin taulukko
Kolme viikkoa pohjalla. Opit, mitkä rivit kassaasi liikuttavat, ja osaat sitten arvioida, mitä automaatiolta tarvitset.
-
Kysy kirjanpitäjältäsi
Moni tilitoimisto tarjoaa jo ennustetta palveluna. Voit laittaa myös meille viestiä ja ohjaamme sinut tilitoimistoon, jossa tämä palvelu onnistuu. Osoitteeni on paivi@riskrate.io
-
Kokeile automaatiota
riskrate toimii tilitoimiston kautta. Jos haluat, että kirjanpitäjäsi kokeilee sitä sinun luvuillasi, laita viestiä: paivi@riskrate.io.